Nasze zasady AML i weryfikacji

Na tej stronie wyjaśniamy, w jaki sposób SweetySpin Casino realizuje obowiązki wynikające z przepisów przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz jak wygląda weryfikacja twojego konta. Poniższe zasady obowiązują każdego gracza, dlatego warto poznać je jeszcze przed pierwszą wypłatą.

Nasze zobowiązanie AML

SweetySpin Casino działa na licencji Curacao eGaming (numer 8048/JAZ2023-045) i podlega wymogom przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu obowiązującym w tej jurysdykcji. Zgodnie z nimi prowadzimy program AML, który obejmuje weryfikację tożsamości graczy, monitorowanie transakcji oraz raportowanie podejrzanych operacji do właściwych organów.

Jako operator platformy uruchomionej w 2023 roku traktujemy te obowiązki jako warunek działania, a nie formalność. Każda wpłata i wypłata przechodzi przez systemy kontroli, a decyzje o dodatkowej weryfikacji podejmujemy na podstawie konkretnych wskaźników ryzyka, nie przypadkowo. Współpracujemy z zewnętrznymi dostawcami narzędzi do screeningu danych i identyfikacji transakcji nietypowych dla profilu gracza.

Kiedy weryfikujemy twoje konto

Weryfikację KYC (Poznaj swojego klienta) przeprowadzamy w trzech momentach: podczas rejestracji sprawdzamy poprawność danych podstawowych, przed pierwszą wypłatą żądamy pełnej weryfikacji dokumentowej, a po osiągnięciu określonych progów kwotowych możemy przeprowadzić ponowną kontrolę. Pełna weryfikacja obejmuje tożsamość, adres oraz własność metody płatności.

Część graczy kojarzy weryfikację wyłącznie z pierwszą wypłatą, ale my możemy poprosić o dokumenty także wcześniej, jeśli system kontroli wykryje transakcje odbiegające od twojego standardowego profilu gry. Im szybciej prześlesz dokumenty, tym szybciej przejdą kolejne wypłaty, ponieważ zweryfikowane konto przetwarzamy priorytetowo.

• Dokument tożsamości: dowód osobisty lub paszport (ważny, czytelny, wszystkie cztery rogi widoczne).
• Potwierdzenie adresu: rachunek za media lub wyciąg bankowy wydany maksymalnie 3 miesiące przed przesłaniem.
• Potwierdzenie metody płatności: zdjęcie karty (zakryte środkowe cyfry i CVV), wyciąg z portfela elektronicznego lub zrzut ekranu transakcji BLIK/Przelewy24.

Jak przebiega weryfikacja krok po kroku

Proces zaprojektowaliśmy tak, aby zajął jak najmniej twojego czasu. Całość prowadzisz z poziomu konta, bez wysyłania dokumentów mailem, a standardowy czas weryfikacji wynosi do 48 godzin od przesłania kompletnych plików.

• Zaloguj się na konto i przejdź do sekcji weryfikacji w profilu gracza.
• Wybierz typ dokumentu i prześlij zdjęcia lub skany zgodne z wymaganiami opisanymi w formularzu.
• Poczekaj na decyzję zespołu ds. zgodności, maksymalnie 48 godzin.
• Jeśli dokument zostanie odrzucony, otrzymasz powód odrzucenia i możliwość przesłania poprawionej wersji.
• Po zatwierdzeniu status twojego konta zmienia się na zweryfikowany i kolejne wypłaty przechodzą bez powtarzania procedury.

Ochrona przesłanych danych

Dokumenty przesyłane są kanałem szyfrowanym, a dostęp do nich mają wyłącznie upoważnieni pracownicy zespołu zgodności. Pliki przechowujemy w zaszyfrowanym magazynie oddzielonym od danych operacyjnych platformy, nie udostępniamy ich podmiotom trzecim poza sytuacjami wymaganymi prawem i nigdy nie prosimy o hasła ani pełne dane karty wraz z kodem CVV.

Kiedy pytamy o źródło środków

Dowód źródła środków (Source of Funds) żądamy, gdy kwoty wpłacane lub wypłacane na twoje konto przekraczają poziom typowy dla ustalonego profilu gry, gdy pojawią się transakcje nietypowe strukturalnie lub gdy wynik kontroli KYC tego wymaga. Najczęściej dotyczy to wpłat powyżej 40 000 PLN w okresie 30 dni lub pojedynczych wpłat znacznie wyższych niż twoja dotychczasowa aktywność.

Wymóg ten wynika bezpośrednio z przepisów AML, a jego celem jest potwierdzenie, że środki pochodzą z legalnego źródła. Jako dowód przyjmujemy wyciąg bankowy, umowę o pracę, zaświadczenie o dochodach, decyzję podatkową lub dokument potwierdzający sprzedaż składnika majątku. Dane objęte są taką samą ochroną jak dokumenty tożsamości i służą wyłącznie celom zgodności.

Monitorujemy wpłaty i wypłaty

Każda transakcja przechodzi przez automatyczny system kontroli, który porównuje ją z twoim profilem: historią wpłat, stylem gry i metodami płatności. Wypłaty kierujemy tą samą metodą, którą wpłaciłeś środki, a jeśli korzystałeś z kilku metod, dzielimy wypłatę proporcjonalnie do wysokości wpłat. Wyjątkiem są kryptowaluty, gdzie wypłata trafia na adres portfela potwierdzony wcześniej przez twoje konto.

Obowiązują nas limity wypłat: 20 000 PLN dziennie oraz 100 000 PLN miesięcznie. Minimalna kwota wypłaty to 60 PLN. Zlecenia weryfikujemy w terminach zależnych od metody: portfele elektroniczne do 24 godzin, karty 1 do 3 dni roboczych, przelew bankowy 3 do 5 dni roboczych, kryptowaluty do 12 godzin. Za wpłaty i wypłaty nie pobieramy opłat.

Ograniczenia bez weryfikacji

Bez potwierdzenia tożsamości nie zrealizujemy wypłaty, nawet jeśli saldo twojego konta przekracza minimalną kwotę 60 PLN. Do czasu uzupełnienia dokumentów możesz grać i wpłacać środki, ale zlecenia wypłat będą wstrzymane. Jeśli dokumenty prześlesz z błędami, np. z nieczytelnymi danymi lub po upływie terminu ważności, poprosimy o poprawkę i wypłata wróci do kolejki dopiero po zatwierdzeniu nowej wersji.

Gdy zignorujesz prośbę o dokumenty przez 30 dni lub nie przejdziesz weryfikacji po dostarczeniu wszystkich plików, zawieszamy konto do czasu wyjaśnienia sytuacji. Środki na koncie nie przepadają, pozostają zamrożone do zakończenia procedury. W przypadkach podejrzenia prania pieniędzy lub tożsamości innej osoby niż posiadacz konta zamykamy konto i przekazujemy informację właściwym organom zgodnie z obowiązującymi nas przepisami.

Jak długo przechowujemy dokumenty

Dokumenty weryfikacyjne przechowujemy przez 5 lat od zamknięcia twojego konta, zgodnie z wymogami licencji Curacao eGaming i standardami AML. Ten okres umożliwia nam udokumentowanie zgodności operacji na wypadek kontroli regulacyjnej lub zapytania organów. Po jego upływie pliki usuwamy z systemu w sposób trwały i nieodwracalny.

Jeśli chcesz skorzystać z samowykluczenia w ramach gry odpowiedzialnej, dane weryfikacyjne zachowujemy w trybie blokady, aby uniemożliwić otwarcie nowego konta w okresie od 6 miesięcy do 5 lat. Po zakończeniu okresu wykluczenia możesz zwrócić się do naszego działu wsparcia (dostępny całą dobę na czacie lub pod adresem [email protected]) w sprawie przywrócenia konta.

Najczęstsze pytania

Czy muszę przejść weryfikację przed pierwszą wpłatą?

Nie, wpłaty i grę umożliwiamy po podstawowej rejestracji. Pełną weryfikację KYC przeprowadzamy przed pierwszą wypłatą oraz w sytuacjach, gdy wskaźniki ryzyka tego wymagają.

Ile trwa weryfikacja dokumentów?

Standardowo do 48 godzin od przesłania kompletnych i czytelnych dokumentów. Jeśli plik zostanie odrzucony, powiadomimy cię o powodzie i poprosimy o poprawioną wersję.

Dlaczego wypłata ma trafić tą samą metodą co wpłata?

Zasada ta (wymóg tzw. same-method) chroni przed praniem pieniędzy i blokuje wypłaty na konta osób trzecich. Wypłaty dzielimy proporcjonalnie do wpłat każdą z wykorzystanych metod.

Co zrobić, gdy otrzymam prośbę o potwierdzenie źródła środków?

Prześlij jeden z akceptowanych dokumentów, np. wyciąg bankowy, zaświadczenie o dochodach lub umowę o pracę, przez sekcję weryfikacji na koncie. Środki i wypłaty pozostają dostępne, dopóki nie zakończymy przeglądu.

Czy mogę usunąć swoje dokumenty z systemu?

Przez 5 lat od zamknięcia konta obowiązują nas regulacyjne terminy przechowywania, więc nie usuwamy dokumentów na żądanie. Po tym okresie pliki niszczymy automatycznie i nieodwracalnie.